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PATRIMOINE

Notre approche

Depuis plus de 30 ans, nous accompagnons de nombreux clients dans toutes les composantes de la gestion de leur patrimoine. Nous prenons le temps nécessaire dès l’origine de la relation afin de nous assurer de la bonne compréhension des objectifs de notre client. Nous recherchons au travers de nos nombreux partenariats une offre innovante et différenciante capable de vous accompagner durablement.

Process

Réalisation d’un audit patrimonial pour définir une vue synthétique du patrimoine (structure familiale, régime matrimonial, bilan des actifs immobiliers et financiers, état des passifs, estimation de la retraite future, des droits de succession, bilan de prévoyance, situation fiscale…). Nous proposons une contractualisation par lettre de mission et formulons nos préconisations.

Nous procédons à la recherche de solutions par une sélection des produits et des fournisseurs répondant au mieux aux objectifs définis. 

Conseil en investissements financiers CIF

Conformément à la position-Recommandation n° 2013-10 relative aux rémunérations et avantages perçus dans le cadre de la commercialisation d’instruments financiers en date du 10 juillet 2013 modifiée le 17 janvier 2020En qualité de « CIF non-indépendant », tout acte d’intermédiation ou solution d’investissement, nous sommes rémunérés par une fraction des frais initialement prélevés par le promoteur du produit et/ou ses intermédiaires. Dans le cas d’un conseil en investissement financier fourni de manière non-indépendante, votre conseiller peut conserver les commissions. Les clients sont informés de la transparence des rémunérations : Ex ante : coûts réellement supportés ou si les coûts réels ne sont pas disponibles sur une estimation raisonnable. Il s’agit d’une information générique des coûts communiquée avant la fourniture du conseil. Ex post : information des coûts supportés par le client, fournie sur une base personnalisée, communiquée sur une base annuelle après la souscription du produit (dans la phase du suivi) et concerne l’ensemble des coûts et frais associés aux instruments financiers et aux services d’investissement.

RGPD       Protection des données clients

Mise en place d’une procédure et d’un registre CNIL selon les catégories de personnes concernées (État-civil, identité, données d’identification, images, vie personnelle, vie professionnelle, Informations d’ordre économique et financier, données de connexion, données de localisation, internet. La collecte de certaines données, particulièrement sensibles, est strictement encadrée par le RGPD et requiert une vigilance particulière. Il s’agit des données révélant l’origine prétendument raciale ou ethnique, les opinions politiques, les convictions religieuses ou philosophiques ou l’appartenance syndicale des personnes, des données génétiques et biométriques, des données concernant la santé, la vie sexuelle ou l’orientation sexuelle des personnes, des données relatives aux condamnations pénales ou aux infractions, ainsi que du numéro d’identification national unique (NIR ou numéro de sécurité sociale).

Solutions

​- Assurance Vie. Capitalisation-Comptes titres – PEA – Compte bancaire – Optimisation fiscale – Immobilier locatif – Pinel, MH, Malraux, LMNP, Démembrement de propriété…  – SCPI  – FCPR Holdings Forêts, Vin – Crédits (accès aux plus grandes banques de la place pour vos financements de toute nature)

– Bilan de retraite (reconstitution de carrières et chiffrage de la retraite prévisionnelle, liquidation de retraite.)

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LIVRE BLANC 2021 COURTAGE APREDIA 2021